Cuentas de 1ST Source Corp. (SRCE) — ingresos, caja, deuda y márgenes

Cifras clave

Últimos doce meses cuando se trata de un flujo, último saldo declarado cuando no.

Valoración

Capitalización: 2B US$
PER (12M): 12,19
Precio / ventas: 4,51
VE / EBITDA: —
Precio / valor contable: 1,56

Flujo de caja

Rentabilidad del flujo de caja libre: 10,2 %
Rentabilidad del FCL ajustada por retribución en acciones: 9,9 %
Impacto de la retribución en acciones: 3,2 %
Retribución en acciones (12M): 6,7M US$

Márgenes y crecimiento

Margen de beneficio: 37,7 %
Margen operativo: —
Ingresos trimestrales (interanual): 9,2 %
Beneficio trimestral (interanual): 27,4 %

Balance

Efectivo e inversiones: 173M US$
Deuda: 199,5M US$
Caja neta / (deuda): -26,4M US$

De dónde vienen los ingresos

Qué vende esta empresa y dónde lo vende, según el desglose de sus informes.

Por producto o servicio

Año hasta el 31 dic 2025 · 58,8M US$

Fiduciary and Trust47 %
27,9M US$+4,3 % frente al año anterior
Debit Card30 %
17,8M US$-0,1 % frente al año anterior
Deposit Account22 %
13,2M US$+2,4 % frente al año anterior

Estas líneas son el desglose tal como se presentó. No hemos podido cuadrarlas con los ingresos totales del mismo periodo.

Lo que tiene y lo que debe

Ambos en una sola escala, porque ambos son dinero: la barra más alta es la que importa.

Caja y deuda

Efectivo e inversionesDeuda total

La caja incluye inversiones a corto plazo, no solo el saldo bancario: las tecnológicas guardan la mayor parte en valores negociables, y dejarlos fuera la infravalora varias veces. La deuda incluye obligaciones por arrendamiento.

El resto de las series

No están en el resumen porque cinco gráficos es todo lo que necesita una decisión, pero aquí están completas, con un solo selector de periodo. Cada barra suma los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, traído hasta hoy.

Ingresos totales

452,79M US$Q2 2026+2,2 %

1Y: +10,96 %2Y: +20,28 %5Y: +34,71 %

Todo lo que la empresa vendió, antes de cualquier coste. Cada barra suma los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, traído hasta hoy.

Beneficio

170,92M US$Q2 2026+6,4 %37,7 % de los ingresos

1Y: +21,05 %2Y: +33,92 %5Y: +63,00 %

Lo que quedó después de todos los costes, impuestos incluidos. Cada barra suma los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, traído hasta hoy.

Margen de beneficio

37,7 %Q2 2026+4,0 %

Cuánto se queda la empresa como beneficio de cada dólar vendido. Un supermercado se queda con unos céntimos; una empresa de software puede quedarse con la mitad. Cada punto cubre los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, hasta hoy.

Flujo de caja libre

208,13M US$Q2 2026+3,1 %

1Y: +1,03 %2Y: +15,79 %5Y: +6,72 %

La caja que sobra después de operar y mantener el negocio. Cada barra suma los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, traído hasta hoy.

Beneficio por acción

6,96 US$Q2 2026+6,7 %

1Y: +21,89 %2Y: +34,88 %5Y: +69,76 %

El mismo beneficio, repartido entre todas las acciones. Si esto va por detrás del gráfico de beneficio de arriba, la empresa está emitiendo acciones y tu parte se está encogiendo. Reexpresado al número de acciones de hoy, para que los splits no aparezcan como saltos. Cada barra suma los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, traído hasta hoy.

Acciones en circulación

24,3MQ2 2026-0,5 %

Entre cuántas acciones se reparte el beneficio. Si sube es dilución; si baja, la empresa se está recomprando. Reexpresado a la base de hoy, para que los splits no aparezcan como saltos. Cada punto cubre los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, hasta hoy.

Precio sobre beneficio

12,4×Q2 2026+17,1 %

12,4× hoy · mediana 10,2× y rango 7,6×–12,4× en los puntos mostrados, de Q3 2021 a Q2 2026

Lo pagado por cada unidad de beneficio anual. Los periodos con pérdidas, o con beneficios demasiado pequeños para que el ratio signifique algo, se dejan fuera: la línea se corta en vez de atravesarlos. Cada punto cubre los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, hasta hoy.

Dividendos pagados

40,5M US$Q2 2026+2,8 %

1Y: +9,61 %2Y: +19,29 %5Y: +34,18 %

Caja entregada a los accionistas. Una línea plana en cero significa que la empresa no paga ninguno. Cada barra suma los cuatro trimestres que terminan ahí: un año completo, traído hasta hoy.

Sobre 1ST Source Corp.

Símbolo: SRCE
Clasificación SEC: State Commercial Banks (6022)
Cotiza en: Nasdaq
Constituida en: IN
Cierre del ejercicio: 31 de diciembre
Tamaño del emisor: Large accelerated filer

Sobre estos datos

Todo lo anterior sale de los propios informes de 1ST Source Corp. ante la SEC, tal como se declaran. Sin estimaciones, sin cifras de analistas, sin ajustar nada.

No declarado por este emisor: Coste de ventas, Beneficio bruto, Gastos de I+D, Gastos comerciales y de administración, Gastos de explotación totales, Resultado de explotación, Activo corriente, Pasivo corriente, Existencias, Cuentas a cobrar, Deuda a largo plazo (no corriente), Deuda a largo plazo (corriente), Deuda financiera (total), Arrendamiento operativo (corriente), Arrendamiento operativo (no corriente), Arrendamiento financiero (corriente), Pasivos por arrendamiento financiero (total), Arrendamiento financiero (no corriente) y Depreciación. Las empresas eligen qué etiquetas XBRL usar, y lo que no se etiqueta no puede recuperarse: por eso esto queda en blanco en vez de adivinarse.