Capital ONE Financial Corp. (COF) 주식 — 좋은 사업일까?

무엇을 파는가6

Consumer and small-business credit cards

Cards customers use to make purchases and borrow money, with repayment terms and card features that vary by product.

Corporate cards and business expense services

Brex provides businesses with corporate cards, tools to manage expenses, and services for making payments.

Bank accounts and debit cards

Checking and savings accounts for consumers and businesses, with debit cards and access through digital banking and bank locations.

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Auto and personal loans
Loans to consumers, including loans to buy cars and personal loans acquired with Discover.
Global Payment Network
The Discover Network, PULSE Network and Diners Club services process card payments or connect card issuers and merchants to payment services.
Commercial banking services
Loans, deposits and payment and cash-management services for commercial real-estate and other business customers.

누가 사는가4

Consumers who apply for credit cards, loans and bank accounts through Capital One's website, mobile app, branches or other channels.

Small businesses that use business cards, loans, bank accounts and payment services.

Companies that borrow, hold deposits or use cash-management and payment services; Capital One says its commercial customers typically have annual revenue from $20 million to $2 billion (2025 10-K, high).

Merchants, banks and other financial institutions that participate in Capital One's payment networks and pay or receive fees for network services.

같은 산업에서 어디쯤인가

세 가지 평가이며, 각각 Credit Services에서 다루는 기업 51개에 대한 백분위입니다. 하나의 점수로 합치지 않고 일부러 따로 두었습니다. 싸다는 것, 오르고 있다는 것, 잘 경영된다는 것은 서로 다른 사실이고, 숫자 하나로는 그중 무엇인지 가려지기 때문입니다.

모멘텀

46같은 산업에서 100점 만점 기준

같은 산업의 중간

한 달 전까지의 12개월-0.7%

한 달 전까지의 6개월5.9%

가장 최근 한 달은 의도적으로 제외했습니다. 수익률은 보통 7~12개월 이어지는 반면, 가장 최근 달은 되돌려지는 경향이 있기 때문입니다. 이는 주가가 어떻게 움직였는지를 설명할 뿐, 앞으로 어떻게 될지는 말하지 않습니다.

밸류에이션

49같은 산업에서 100점 만점 기준

같은 산업의 중간

가격 대비 이익8.57%

가격 대비 현금24.18%

가격 대비 매출50.50%

가격 대비 자산92.51%

기업 전체 대비 영업이익—

수익률이므로 높을수록 저렴합니다. 적자 기업은 제외되는 대신 맨 뒤에 놓입니다. 싸다는 것이 좋다는 뜻은 아닙니다. 높은 수익률은 대개 이유가 있어 내려온 주가입니다. 5개 지표 중 4개를 합성했습니다.

자본 배분

2/3대체로 절제됨

3 개 항목 미공시

자본수익률—

주주환원 수익률4.57%

주식 수, 3년56.0%

순부채 / EBITDA—

내부자, 12개월-US$78.3M

경영진이 돈을 어떻게 쓰는지 — 공시가 답할 수 있는 만큼만 채점하며, 전체 대비 비율로는 결코 계산하지 않습니다.

자본 배분에 관한 여섯 가지 검사

투입한 자금의 수익률계산할 만큼 공시되지 않았습니다
이익 대비 부채부채를 견줄 비교 가능한 이익이 없습니다
주주에게 돌려준 현금자사주 매입과 배당으로 연 4.6%
3년간 주식 수3년간 주식 수 56.0% 증가
현금흐름으로 감당되는 지급잉여현금흐름이 지급액을 감당합니다
내부자의 장내 매수US$78.3M 순매도 — 점수에 불리하게 반영하지 않습니다

이 회사가 경쟁사들 사이에서 어디에 있는지에 대한 설명이며, 투자 권유가 아닙니다. 평가는 2026년 9월 26일에 갱신되었습니다.

Capital ONE Financial Corp.

Capital ONE Financial Corp. 소개

어떻게 돈을 버는가

경쟁 상대

무엇을 파는가6

누가 사는가4

무엇에 기대고 있고, 무엇이 무너뜨릴 수 있는가

사업이 기대고 있는 것

같은 산업에서 어디쯤인가

잘못될 수 있는 일

이익과 순자산가치 — 5개 중 5개