Schwab Charles Corp.

SCHW · NYSE · ·

次回決算: 2026年10月15日 · 取引開始前

$99.09+0.8%9月29日終値

1M: -10.0%
6M: +7.2%
1Y: +5.1%
5Y: +36.9%

Schwab provides investing, banking, lending, and financial services to individual investors, employers, and independent advisors.

Schwab Charles Corp.（SCHW）株——良い事業でしょうか？ — InspectStocks

Schwab Charles Corp.

SCHW · NYSE · ·

次回決算: 2026年10月15日 · 取引開始前

$99.09+0.8%9月29日終値

1M: -10.0%
6M: +7.2%
1Y: +5.1%
5Y: +36.9%

比較

Schwab provides investing, banking, lending, and financial services to individual investors, employers, and independent advisors.

どうやって稼いでいるか

Investor Services: brokerage, advice, banking, trust, and workplace services for individuals, employers, and their employees78%
Advisor Services: custody, trading, banking, trust, and support for independent financial advisors and recordkeepers22%

売上構成比はquarter ended March 31, 2026の推計であり、提出された報告書の数字ではありません。

競合

何を売っているか6

Brokerage accounts and trading
Accounts for buying and selling stocks, bonds, mutual funds, exchange-traded funds, options, futures, and foreign currencies, with cash management features.
Managed investing and financial advice
Advice, financial planning, and portfolios managed by Schwab or outside investment managers, including portfolios built from mutual funds and exchange-traded funds.
Banking and lending
Checking and savings accounts, home loans, home-equity credit lines, and loans secured by clients’ investments.

さらに3件を表示

Workplace retirement and stock plans
Retirement-plan recordkeeping and investment services for employers and workers, plus administration and participant support for employer stock plans.
Custody and tools for independent advisors
Account safekeeping, trading, account records, and software and support that help independent advisors manage their clients’ accounts.
Schwab Crypto
A service being rolled out to retail clients for direct bitcoin and ether trading. Schwab’s bank subsidiary keeps the digital assets and uses Paxos for sub-custody and trade execution.

誰が買っているか4

Individual investors who open brokerage or bank accounts directly and trade, invest on their own, or use Schwab’s financial advice.
Employers that use Schwab for retirement plans, worker accounts, or administration of employee stock plans.
Independent financial advisors who use Schwab to hold and service their clients’ accounts and access trading, banking, and business support.
Independent retirement advisors and recordkeepers that use Schwab’s custody, trust, software, and plan services.

何に支えられ、何に崩されうるか

事業が頼っているもの

1Interest income depends in part on client cash held at Schwab and on the amount and terms of loans to brokerage and bank clients.
2Bank deposit account fees depend on Schwab’s deposit agreement with TD Bank USA and TD Bank.
3Schwab Crypto currently relies on Paxos for digital-asset sub-custody and trade execution.

うまくいかなくなる可能性

1If clients move cash out of Schwab’s accounts or choose different cash options, Schwab may have less cash to earn interest on and may receive lower bank deposit account fees.
2Changes in interest rates can change both what Schwab earns on loans and investments and what it pays on client cash and other funding, affecting its interest income.
3A security breach or technology or operational failure at Schwab or a service provider could disrupt account services, expose client information or assets, and lead to financial, legal, or reputational harm.

財務諸表をすべて見る →

同じ業種のなかでの位置

3 つの評価。いずれも Capital Markets で当社がカバーする 92 社に対するパーセンタイルです。1 つのスコアに混ぜず、あえて分けています。割安であること、上昇していること、うまく経営されていることは別々の事実で、単一の数字ではどれがどれか分からなくなるからです。

モメンタム

75同業種で 100 点満点中

同業種の多くより上

1 か月前までの 12 か月16.4%

1 か月前までの 6 か月16.5%

直近 1 か月はあえて除いています。リターンは 7〜12 か月は続きやすい一方、直近の 1 か月は反転しやすいためです。これは株価がどう動いたかの説明であり、これからどう動くかについては何も述べていません。

バリュエーション

54同業種で 100 点満点中

同業種の中位

価格に対する利益5.89%

価格に対するキャッシュ6.30%

価格に対する売上15.19%

価格に対する資産28.84%

事業全体に対する営業利益—

利回りなので、高いほど割安です。赤字の会社は対象から外れるのではなく最下位になります。割安と優良は別物で、高い利回りはたいてい理由があって下がった株価です。 5 つの指標のうち 4 つを合成しています。

資本の使い方

3/3規律がある

3 項目が未開示

資本利益率—

株主還元利回り5.65%

株式数、3 年-8.7%

純有利子負債 / EBITDA—

インサイダー、12 か月-$134.7M

経営陣がお金をどう使っているか。開示から答えが出る範囲だけで採点し、全体に対する割合としては決して扱いません。

資本の使い方に関する 6 つのチェック

投じた資金の利回り算出できるだけの開示がありません
利益に対する負債負債を測る比較可能な利益がありません
株主に返した現金自社株買いと配当で年 5.6%
3 年間の株式数3 年間で株式数が 8.7% 減少
キャッシュフローで賄えている支払いフリーキャッシュフローが支払いを賄えています
インサイダーの市場での買い$134.7M の売り越し — 減点はしていません

競合のなかでこの会社がどこに位置するかの説明であり、推奨ではありません。評価の更新日は 2026年9月30日です。