Отчётность German American Bancorp, Inc. (GABC) — выручка, деньги, долг и маржа

Ключевые цифры

Последние двенадцать месяцев там, где речь о потоке, и последний отчётный остаток там, где нет.

Оценка стоимости

Капитализация: 1,8B $
P/E (12 мес.): 12,85
Цена / выручка: 3,65
EV / EBITDA: —
Цена / балансовая стоимость: 1,51

Денежный поток

Доходность СДП: 9,9 %
Доходность СДП с учётом выплат акциями: 9,8 %
Влияние выплат акциями: 1,6 %
Вознаграждение акциями (12 мес.): 2,9M $

Маржа и рост

Маржа чистой прибыли: 28,2 %
Операционная маржа: —
Квартальная выручка (год к году): 3,1 %
Квартальная прибыль (год к году): 21,7 %

Баланс

Деньги и вложения: 220,5M $
Долг: 7,1M $
Чистые деньги / (долг): 213,5M $

Откуда берётся выручка

Что компания продаёт и где, в той разбивке, которую дают её отчёты.

По продукту или услуге

Год по 31 дек. 2025 г. · 98,8M $

Other Revenues47 %
46M $+12,7 % к прошлому году
Interchange Fee Income20 %
19,6M $+14,4 % к прошлому году
Wealth Management Fees17 %
16,8M $+16,6 % к прошлому году
Service Chargeon Deposit Accounts15 %
15,1M $+19,1 % к прошлому году
Other Operating Income Safe Deposit Box Rentals and Other Non Interest Related Fees1 %
1,3M $+18,2 % к прошлому году

Это разбивка в том виде, в каком она подана. Свести её с общей выручкой за тот же период не удалось.

Чем владеет и что должна

Оба на одной шкале, потому что и то и другое — деньги: важен тот столбец, который выше.

Деньги и долг

Денежные средства и вложенияСовокупный долг

В деньги входят краткосрочные вложения, а не только остаток на счетах: технологические компании держат большую часть ликвидности в рыночных бумагах, и без них величина занижается в несколько раз. Долг включает обязательства по аренде.

Остальные ряды

Не на обзоре, потому что пять графиков — это всё, что нужно для одного решения, но здесь они целиком, на одном переключателе периода. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Совокупная выручка

503,04M $Q2 2026+0,8 %

1Y: +21,70 %2Y: +68,72 %5Y: +132,62 %

Всё, что компания продала, до вычета затрат. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль

142,08M $Q2 2026+5,0 %28,2 % выручки

1Y: +64,95 %2Y: +72,20 %5Y: +80,16 %

Что осталось после всех затрат, включая налог. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Рентабельность по чистой прибыли

28,2 %Q2 2026+4,3 %

Какая часть каждого доллара выручки остаётся у компании как прибыль. Продуктовый магазин оставляет несколько центов, софтверная компания может оставить половину. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Свободный денежный поток

182,4M $Q2 2026+19,0 %

1Y: +60,13 %2Y: +97,48 %5Y: +103,46 %

Деньги, оставшиеся после работы и поддержания бизнеса. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль на акцию

3,80 $Q2 2026+5,0 %

1Y: +43,94 %2Y: +36,20 %5Y: +27,52 %

Та же прибыль, поделённая на все акции. Если этот график отстаёт от графика прибыли выше, компания выпускает акции и ваша доля уменьшается. Пересчитано на сегодняшнее число акций, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Акции в обращении

37,52MQ2 2026+0,1 %

На сколько акций делится прибыль. Рост — это размытие; снижение — компания выкупает себя. Пересчитано на сегодняшнюю базу, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Цена к прибыли

12,9xQ2 2026-4,5 %

12,9x сегодня · медиана 11,9x, диапазон 7,8x–15,2x по показанным точкам, с Q3 2021 по Q2 2026

Сколько платят за единицу годовой прибыли. Периоды с убытком и с прибылью, слишком малой, чтобы коэффициент что-то значил, исключены — линия рвётся, а не проводится сквозь них. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Выплаченные дивиденды

44,82M $Q2 2026+1,8 %

1Y: +19,33 %2Y: +46,28 %5Y: +111,85 %

Деньги, отданные акционерам. Ровная линия на нуле означает, что компания не платит. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

О компании German American Bancorp, Inc.

Тикер: GABC
Классификация SEC: State Commercial Banks (6022)
Торгуется на: Nasdaq
Зарегистрирована в: IN
Финансовый год заканчивается: 31 декабря
Категория эмитента: Large accelerated filer

Об этих данных

Всё, что выше, взято из собственной отчётности German American Bancorp, Inc., поданной в SEC, как отчиталась компания. Никаких оценок, никаких прогнозов аналитиков, ничего скорректированного.

Применённые дробления: 2:1 — 21 апр. 2017 г.. История на акцию пересчитана на сегодняшнюю базу, поэтому дробление не выглядит обрывом.

Не раскрыто этим эмитентом: Себестоимость продаж, Валовая прибыль, Расходы на исследования и разработки, Коммерческие и административные расходы, Совокупные операционные расходы, Операционная прибыль, Оборотные активы, Краткосрочные обязательства, Запасы, Дебиторская задолженность, Долгосрочный долг (текущая часть), Заёмные средства (всего), Операционная аренда (краткосрочная), Операционная аренда (долгосрочная) и Финансовая аренда (краткосрочная). Компании сами выбирают, какие теги XBRL использовать, и то, что не размечено, восстановить нельзя, — поэтому здесь пусто, а не угадано.