Отчётность Deluxe Corp. (DLX) — выручка, деньги, долг и маржа

Ключевые цифры

Последние двенадцать месяцев там, где речь о потоке, и последний отчётный остаток там, где нет.

Оценка стоимости

Капитализация: 1,1B $
P/E (12 мес.): 10,78
Цена / выручка: 0,51
EV / EBITDA: 6,18
Цена / балансовая стоимость: 1,52

Денежный поток

Доходность СДП: 19,4 %
Доходность СДП с учётом выплат акциями: 16,9 %
Влияние выплат акциями: 12,7 %
Вознаграждение акциями (12 мес.): 26,5M $

Маржа и рост

Маржа чистой прибыли: 4,8 %
Операционная маржа: 11,9 %
Квартальная выручка (год к году): -4,2 %
Квартальная прибыль (год к году): -14,7 %

Баланс

Деньги и вложения: 48,1M $
Долг: 1,4B $
Чистые деньги / (долг): -1,3B $

Откуда берётся выручка

Checks1 — это 32 % выручки.

По продукту или услуге

Год по 31 дек. 2025 г. · 2,1B $

Checks132 %
690M $-1,8 % к прошлому году
Merchant Services Solutions19 %
398,6M $+3,8 % к прошлому году
Datadrivenmarketingsolutions14 %
288,1M $+34,2 % к прошлому году
Forms and Other Business Products11 %
224,8M $-6,5 % к прошлому году
Treasurymanagementsolutions11 %
224,7M $-0,4 % к прошлому году
Promotional Solutions Revenue10 %
222M $-15,3 % к прошлому году
Other Payment Solutions3 %
65,8M $+5,6 % к прошлому году
Other Web Based Solutions1 %
19,2M $-1,0 % к прошлому году

По сегменту бизнеса

Год по 31 дек. 2025 г. · 2,1B $

Print53 %
1,1B $-5,7 % к прошлому году
Merchant Services19 %
398,6M $+3,8 % к прошлому году
Data Solutions14 %
307,3M $+31,3 % к прошлому году
B2 B Payments14 %
290,5M $+0,9 % к прошлому году

Чем владеет и что должна

Оба на одной шкале, потому что и то и другое — деньги: важен тот столбец, который выше.

Деньги и долг

Денежные средства и вложенияСовокупный долг

В деньги входят краткосрочные вложения, а не только остаток на счетах: технологические компании держат большую часть ликвидности в рыночных бумагах, и без них величина занижается в несколько раз. Долг включает обязательства по аренде.

Куда уходят деньги

Себестоимость продажРасходы на исследования и разработкиКоммерческие и административные расходы

Только три статьи затрат, которые эмитенты раскрывают последовательно. Всё, что компания не выделяет отдельно, лежит вне этих полос, поэтому диаграмма — не вся структура затрат.

Остальные ряды

Не на обзоре, потому что пять графиков — это всё, что нужно для одного решения, но здесь они целиком, на одном переключателе периода. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Совокупная выручка

2,11B $Q2 2026-1,0 %

1Y: +0,29 %2Y: -1,64 %5Y: +16,51 %

Всё, что компания продала, до вычета затрат. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

EBITDA

393,09M $Q2 2026-0,6 %

1Y: +12,82 %2Y: +14,58 %5Y: +51,13 %

Операционная прибыль до амортизации — приближена по операционной прибыли, потому что ни один тег амортизации не раскрывается достаточно последовательно, чтобы сделать лучше. Считайте её ориентировочной. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль

100,6M $Q2 2026-3,2 %4,8 % выручки

1Y: +73,64 %2Y: +163,12 %5Y: +11,20 %

Что осталось после всех затрат, включая налог. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Рентабельность по чистой прибыли

4,8 %Q2 2026-2,2 %

Какая часть каждого доллара выручки остаётся у компании как прибыль. Продуктовый магазин оставляет несколько центов, софтверная компания может оставить половину. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Свободный денежный поток

209,1M $Q2 2026+17,3 %

1Y: +55,46 %

Деньги, оставшиеся после работы и поддержания бизнеса. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль на акцию

2,18 $Q2 2026-4,0 %

1Y: +68,99 %2Y: +153,49 %5Y: +2,35 %

Та же прибыль, поделённая на все акции. Если этот график отстаёт от графика прибыли выше, компания выпускает акции и ваша доля уменьшается. Пересчитано на сегодняшнее число акций, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Акции в обращении

46,06MQ2 2026+0,7 %

На сколько акций делится прибыль. Рост — это размытие; снижение — компания выкупает себя. Пересчитано на сегодняшнюю базу, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Цена к прибыли

10,1xQ2 2026-31,3 %

10,1x сегодня · медиана 14,1x, диапазон 8,7x–30,0x по показанным точкам, с Q3 2021 по Q2 2026

Сколько платят за единицу годовой прибыли. Периоды с убытком и с прибылью, слишком малой, чтобы коэффициент что-то значил, исключены — линия рвётся, а не проводится сквозь них. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Выплаченные дивиденды

56,3M $Q2 2026+0,5 %

1Y: +2,68 %2Y: +4,42 %5Y: +10,10 %

Деньги, отданные акционерам. Ровная линия на нуле означает, что компания не платит. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

О компании Deluxe Corp.

Тикер: DLX
Классификация SEC: Blankbooks, Looseleaf Binders & Bookbindg & Relatd Work (2780)
Торгуется на: NYSE
Зарегистрирована в: MN
Финансовый год заканчивается: 31 декабря
Категория эмитента: Large accelerated filer

Об этих данных

Всё, что выше, взято из собственной отчётности Deluxe Corp., поданной в SEC, как отчиталась компания. Никаких оценок, никаких прогнозов аналитиков, ничего скорректированного.

Не раскрыто этим эмитентом: Расходы на исследования и разработки, Процентные доходы, Чистый процентный доход, Непроцентные доходы, Непроцентные расходы, Депозиты, Итого обязательства и Заёмные средства (всего). Компании сами выбирают, какие теги XBRL использовать, и то, что не размечено, восстановить нельзя, — поэтому здесь пусто, а не угадано.