Отчётность Commerce Bancshares Inc. (CBSH) — выручка, деньги, долг и маржа

Ключевые цифры

Последние двенадцать месяцев там, где речь о потоке, и последний отчётный остаток там, где нет.

Оценка стоимости

Капитализация: 7,9B $
P/E (12 мес.): 13,90
Цена / выручка: 4,25
EV / EBITDA: —
Цена / балансовая стоимость: 1,82

Денежный поток

Доходность СДП: 15,3 %
Доходность СДП с учётом выплат акциями: 15,0 %
Влияние выплат акциями: 1,8 %
Вознаграждение акциями (12 мес.): 21,4M $

Маржа и рост

Маржа чистой прибыли: 31,3 %
Операционная маржа: —
Квартальная выручка (год к году): 11,9 %
Квартальная прибыль (год к году): 4,8 %

Баланс

Деньги и вложения: 2,9B $
Долг: 31,5M $
Чистые деньги / (долг): 2,9B $

Откуда берётся выручка

Commercial — это 46 % выручки.

По сегменту бизнеса

Год по 31 дек. 2025 г. · 1,8B $

Commercial46 %
813,6M $+4,5 % к прошлому году
Retail Banking34 %
603M $-1,4 % к прошлому году
Wealth20 %
356,9M $+7,7 % к прошлому году

Чем владеет и что должна

Оба на одной шкале, потому что и то и другое — деньги: важен тот столбец, который выше.

Деньги и долг

Денежные средства и вложенияСовокупный долг

В деньги входят краткосрочные вложения, а не только остаток на счетах: технологические компании держат большую часть ликвидности в рыночных бумагах, и без них величина занижается в несколько раз. Долг включает обязательства по аренде.

Остальные ряды

Не на обзоре, потому что пять графиков — это всё, что нужно для одного решения, но здесь они целиком, на одном переключателе периода. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Совокупная выручка

1,86B $Q2 2026+2,9 %

1Y: +8,60 %2Y: +16,77 %5Y: +35,21 %

Всё, что компания продала, до вычета затрат. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль

583,59M $Q2 2026+1,3 %31,3 % выручки

1Y: +4,55 %2Y: +21,07 %5Y: +5,03 %

Что осталось после всех затрат, включая налог. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Рентабельность по чистой прибыли

31,3 %Q2 2026-1,6 %

Какая часть каждого доллара выручки остаётся у компании как прибыль. Продуктовый магазин оставляет несколько центов, софтверная компания может оставить половину. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Свободный денежный поток

1,21B $Q2 2026+6,0 %

1Y: +145,16 %2Y: +145,11 %5Y: +78,41 %

Деньги, оставшиеся после работы и поддержания бизнеса. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль на акцию

3,98 $Q2 2026+0,3 %

1Y: +3,11 %2Y: +21,71 %5Y: -7,01 %

Та же прибыль, поделённая на все акции. Если этот график отстаёт от графика прибыли выше, компания выпускает акции и ваша доля уменьшается. Пересчитано на сегодняшнее число акций, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Цена к прибыли

14,4xQ2 2026+18,8 %

14,4x сегодня · медиана 14,8x, диапазон 11,9x–17,6x по показанным точкам, с Q3 2021 по Q2 2026

Сколько платят за единицу годовой прибыли. Периоды с убытком и с прибылью, слишком малой, чтобы коэффициент что-то значил, исключены — линия рвётся, а не проводится сквозь них. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Выплаченные дивиденды

155,85M $Q2 2026+1,1 %

1Y: +2,53 %2Y: +13,48 %5Y: +27,84 %

Деньги, отданные акционерам. Ровная линия на нуле означает, что компания не платит. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

О компании Commerce Bancshares Inc.

Тикер: CBSH
Классификация SEC: State Commercial Banks (6022)
Торгуется на: Nasdaq
Зарегистрирована в: MO
Финансовый год заканчивается: 31 декабря
Категория эмитента: Large accelerated filer

Об этих данных

Всё, что выше, взято из собственной отчётности Commerce Bancshares Inc., поданной в SEC, как отчиталась компания. Никаких оценок, никаких прогнозов аналитиков, ничего скорректированного.

Не раскрыто этим эмитентом: Себестоимость продаж, Валовая прибыль, Расходы на исследования и разработки, Коммерческие и административные расходы, Совокупные операционные расходы, Операционная прибыль, Акции в обращении, Оборотные активы, Краткосрочные обязательства, Краткосрочные вложения, Запасы, Дебиторская задолженность, Краткосрочный долг, Заёмные средства (всего), Операционная аренда (краткосрочная), Операционная аренда (долгосрочная), Финансовая аренда (краткосрочная), Обязательства по финансовой аренде (всего) и Финансовая аренда (долгосрочная). Компании сами выбирают, какие теги XBRL использовать, и то, что не размечено, восстановить нельзя, — поэтому здесь пусто, а не угадано.