Отчётность Pathward Financial, Inc. (CASH) — выручка, деньги, долг и маржа

Ключевые цифры

Последние двенадцать месяцев там, где речь о потоке, и последний отчётный остаток там, где нет.

Оценка стоимости

Капитализация: 1,5B $
P/E (12 мес.): 8,97
Цена / выручка: 1,80
EV / EBITDA: —
Цена / балансовая стоимость: 1,75

Денежный поток

Доходность СДП: 46,0 %
Доходность СДП с учётом выплат акциями: 45,2 %
Влияние выплат акциями: 1,7 %
Вознаграждение акциями (12 мес.): 11,6M $

Маржа и рост

Маржа чистой прибыли: 21,3 %
Операционная маржа: —
Квартальная выручка (год к году): -3,1 %
Квартальная прибыль (год к году): -31,3 %

Баланс

Деньги и вложения: 150,7M $
Долг: 223,8M $
Чистые деньги / (долг): -73,1M $

Откуда берётся выручка

Consumer — это 63 % выручки.

По продукту или услуге

Год по 30 сент. 2025 г. · 269,3M $

Payment Card and Deposit Fees46 %
125M $-0,8 % к прошлому году
Rental Income19 %
51,7M $-4,6 % к прошлому году
Refund Advance Fee Income18 %
48,7M $+12,0 % к прошлому году
Refund Transfer Fees16 %
44M $+9,5 % к прошлому году

Это разбивка в том виде, в каком она подана. Свести её с общей выручкой за тот же период не удалось.

По сегменту бизнеса

Год по 30 сент. 2025 г. · 839,9M $

Consumer63 %
527,3M $+6,1 % к прошлому году
Retail Banking33 %
276,4M $+4,0 % к прошлому году
Corporate and Other4 %
36,2M $+3,9 % к прошлому году

Чем владеет и что должна

Оба на одной шкале, потому что и то и другое — деньги: важен тот столбец, который выше.

Деньги и долг

Денежные средства и вложенияСовокупный долг

В деньги входят краткосрочные вложения, а не только остаток на счетах: технологические компании держат большую часть ликвидности в рыночных бумагах, и без них величина занижается в несколько раз. Долг включает обязательства по аренде.

Куда уходят деньги

Этот эмитент не раскрывает.

Только три статьи затрат, которые эмитенты раскрывают последовательно. Всё, что компания не выделяет отдельно, лежит вне этих полос, поэтому диаграмма — не вся структура затрат.

Остальные ряды

Не на обзоре, потому что пять графиков — это всё, что нужно для одного решения, но здесь они целиком, на одном переключателе периода. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Совокупная выручка

825,76M $Q2 2026-0,7 %

1Y: -0,84 %2Y: +2,95 %5Y: +54,36 %

Всё, что компания продала, до вычета затрат. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль

175,85M $Q2 2026-7,0 %21,3 % выручки

1Y: -2,63 %2Y: +0,50 %5Y: +26,54 %

Что осталось после всех затрат, включая налог. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Рентабельность по чистой прибыли

21,3 %Q2 2026-6,3 %

Какая часть каждого доллара выручки остаётся у компании как прибыль. Продуктовый магазин оставляет несколько центов, софтверная компания может оставить половину. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Свободный денежный поток

683,61M $Q2 2026+3,2 %

1Y: +146,46 %2Y: +49,62 %5Y: +9,72 %

Деньги, оставшиеся после работы и поддержания бизнеса. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль на акцию

7,98 $Q2 2026-5,2 %

1Y: +6,12 %2Y: +17,01 %5Y: +86,89 %

Та же прибыль, поделённая на все акции. Если этот график отстаёт от графика прибыли выше, компания выпускает акции и ваша доля уменьшается. Пересчитано на сегодняшнее число акций, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Акции в обращении

22,03MQ2 2026-2,2 %

На сколько акций делится прибыль. Рост — это размытие; снижение — компания выкупает себя. Пересчитано на сегодняшнюю базу, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Цена к прибыли

10,3xQ2 2026-3,6 %

10,3x сегодня · медиана 10,2x, диапазон 6,8x–13,4x по показанным точкам, с Q3 2021 по Q2 2026

Сколько платят за единицу годовой прибыли. Периоды с убытком и с прибылью, слишком малой, чтобы коэффициент что-то значил, исключены — линия рвётся, а не проводится сквозь них. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Выплаченные дивиденды

4,41M $Q2 2026-2,0 %

1Y: -7,94 %2Y: -14,22 %5Y: -32,58 %

Деньги, отданные акционерам. Ровная линия на нуле означает, что компания не платит. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

О компании Pathward Financial, Inc.

Тикер: CASH
Классификация SEC: National Commercial Banks (6021)
Торгуется на: Nasdaq
Зарегистрирована в: DE
Финансовый год заканчивается: 30 сентября
Категория эмитента: Large accelerated filer

Об этих данных

Всё, что выше, взято из собственной отчётности Pathward Financial, Inc., поданной в SEC, как отчиталась компания. Никаких оценок, никаких прогнозов аналитиков, ничего скорректированного.

Скачки числа акций, которые мы не можем объяснить: 3,29x около 30 сент. 2017 г.. Ни одно дробление их не объясняет, поэтому ничего не корректировалось — чаще всего это настоящее размытие, а не проблема данных, поэтому об этом сказано, а не исправлено.

Не раскрыто этим эмитентом: Себестоимость продаж, Валовая прибыль, Расходы на исследования и разработки, Совокупные операционные расходы, Операционная прибыль, Оборотные активы, Краткосрочные обязательства, Запасы, Дебиторская задолженность, Заёмные средства (всего), Операционная аренда (краткосрочная), Операционная аренда (долгосрочная), Финансовая аренда (краткосрочная) и Выкуп акций. Компании сами выбирают, какие теги XBRL использовать, и то, что не размечено, восстановить нельзя, — поэтому здесь пусто, а не угадано.