Отчётность Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) — выручка, деньги, долг и маржа

Отчётность Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) — выручка, деньги, долг и маржа — InspectStocks

Ключевые цифры

Последние двенадцать месяцев там, где речь о потоке, и последний отчётный остаток там, где нет.

Оценка стоимости

Капитализация: 3B $
P/E (12 мес.): —
Цена / выручка: 1,71
EV / EBITDA: 41,98
Цена / балансовая стоимость: 3,35

Денежный поток

Доходность СДП: 1,5 %
Доходность СДП с учётом выплат акциями: -1,1 %
Влияние выплат акциями: 171,3 %
Вознаграждение акциями (12 мес.): 74,9M $

Маржа и рост

Маржа чистой прибыли: -4,7 %
Операционная маржа: -6,9 %
Квартальная выручка (год к году): 30,1 %
Квартальная прибыль (год к году): —

Баланс

Деньги и вложения: 184,5M $
Долг: 113,2M $
Чистые деньги / (долг): 71,3M $

Откуда берётся выручка

Commission Revenue — это 79 % выручки.

По продукту или услуге

Год по 31 дек. 2025 г. · 1,5B $

Commission Revenue79 %
1,2B $+5,0 % к прошлому году
Consulting and Service Fee Revenue6 %
95,4M $+22,0 % к прошлому году
Profit Sharing Revenue6 %
94,1M $-1,5 % к прошлому году
Policy Fee and Installment Fee Revenue5 %
78,6M $+29,5 % к прошлому году
Earned Premium2 %
22,6M $
Other Insurance Product Line1 %
16,5M $+29,2 % к прошлому году

По сегменту бизнеса

Год по 31 дек. 2025 г. · 1,6B $

Insurance Advisory Solutions46 %
727,3M $+2,2 % к прошлому году
Underwriting Capacity Technology Solutions35 %
549,5M $+16,2 % к прошлому году
Mainstreet Insurance Solutions19 %
297,7M $+5,9 % к прошлому году

Эти строки составляют 105 % выручки. Каждая разбивка сходится с итогом своим путём, поэтому совпадать между собой они не обязаны.

Чем владеет и что должна

Оба на одной шкале, потому что и то и другое — деньги: важен тот столбец, который выше.

Деньги и долг

Денежные средства и вложенияСовокупный долг

В деньги входят краткосрочные вложения, а не только остаток на счетах: технологические компании держат большую часть ликвидности в рыночных бумагах, и без них величина занижается в несколько раз. Долг включает обязательства по аренде.

Остальные ряды

Не на обзоре, потому что пять графиков — это всё, что нужно для одного решения, но здесь они целиком, на одном переключателе периода. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Совокупная выручка

1,74B $Q2 2026+7,0 %

1Y: +18,95 %2Y: +32,55 %

Всё, что компания продала, до вычета затрат. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

EBITDA

68,96M $Q2 2026-6,9 %

1Y: -66,43 %2Y: -43,87 %5Y: +85,65 %

Операционная прибыль до амортизации — приближена по операционной прибыли, потому что ни один тег амортизации не раскрывается достаточно последовательно, чтобы сделать лучше. Считайте её ориентировочной. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль

-81,24M $Q2 2026-78,9 %-4,7 % выручки

1Y: -357,34 %2Y: -68,93 %5Y: -871,45 %

Что осталось после всех затрат, включая налог. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Рентабельность по чистой прибыли

-4,7 %Q2 2026-67,2 %

Какая часть каждого доллара выручки остаётся у компании как прибыль. Продуктовый магазин оставляет несколько центов, софтверная компания может оставить половину. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Свободный денежный поток

43,71M $Q2 2026+396,0 %

1Y: +146,87 %2Y: +196,08 %5Y: +15,06 %

Деньги, оставшиеся после работы и поддержания бизнеса. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Прибыль на акцию

-1,05 $Q2 2026-54,4 %

1Y: -250,00 %2Y: -29,63 %5Y: -262,07 %

Та же прибыль, поделённая на все акции. Если этот график отстаёт от графика прибыли выше, компания выпускает акции и ваша доля уменьшается. Пересчитано на сегодняшнее число акций, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждый столбец суммирует четыре квартала, заканчивающихся в этой точке, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

Акции в обращении

81,81MQ2 2026+8,2 %

На сколько акций делится прибыль. Рост — это размытие; снижение — компания выкупает себя. Пересчитано на сегодняшнюю базу, поэтому дробления не выглядят скачками. Каждая точка охватывает четыре квартала, заканчивающиеся в этот момент, — полный год, доведённый до сегодняшнего дня.

О компании Baldwin Insurance Group, Inc.

Тикер: BWIN
Классификация SEC: Insurance Agents, Brokers & Service (6411)
Торгуется на: Nasdaq
Зарегистрирована в: DE
Финансовый год заканчивается: 31 декабря
Категория эмитента: Large accelerated filer

Об этих данных

Всё, что выше, взято из собственной отчётности Baldwin Insurance Group, Inc., поданной в SEC, как отчиталась компания. Никаких оценок, никаких прогнозов аналитиков, ничего скорректированного.

Скачки числа акций, которые мы не можем объяснить: 1,75x около 31 дек. 2021 г.. Ни одно дробление их не объясняет, поэтому ничего не корректировалось — чаще всего это настоящее размытие, а не проблема данных, поэтому об этом сказано, а не исправлено.

Не раскрыто этим эмитентом: Себестоимость продаж, Валовая прибыль, Расходы на исследования и разработки, Коммерческие и административные расходы, Процентные доходы, Непроцентные доходы, Непроцентные расходы, Резерв под кредитные убытки, Депозиты, Выданные кредиты, Краткосрочные вложения, Запасы, Дебиторская задолженность, Краткосрочный долг, Заёмные средства (всего), Финансовая аренда (краткосрочная), Обязательства по финансовой аренде (всего), Финансовая аренда (долгосрочная) и Выплаченные дивиденды. Компании сами выбирают, какие теги XBRL использовать, и то, что не размечено, восстановить нельзя, — поэтому здесь пусто, а не угадано.