Demonstrações de Raymond James Financial Inc. (RJF) — receita, caixa, dívida e margens

Números-chave

Últimos doze meses quando se trata de um fluxo, último saldo divulgado quando não.

Valuation

Valor de mercado: US$ 30,7B
P/L (12M): 13,93
Preço / receita: 1,81
EV / EBITDA: —
Preço / valor patrimonial: 2,42

Fluxo de caixa

Yield do fluxo de caixa livre: 4,7%
Yield do FCL ajustado por remuneração em ações: 3,9%
Impacto da remuneração em ações: 16,5%
Remuneração em ações (12M): US$ 238M

Margens e crescimento

Margem de lucro: 13,6%
Margem operacional: —
Receita trimestral (ano a ano): 13,5%
Lucro trimestral (ano a ano): 36,5%

Balanço

Caixa e aplicações: US$ 10,4B
Dívida: US$ 568M
Caixa líquido / (dívida): US$ 9,8B

De onde vem a receita

Asset Management and Related Administrative Fee Revenue representa 45% da receita.

Por produto ou serviço

Ano até 30 de set. de 2025 · US$ 15,6B

Asset Management and Related Administrative Fee Revenue45%
US$ 7,1B+14,2% em relação ao ano anterior
Brokerage Revenue Securities Commissions11%
US$ 1,8B+7,5% em relação ao ano anterior
Account and Service Fee Revenue8%
US$ 1,3B-4,0% em relação ao ano anterior
Investment Banking Revenue7%
US$ 1,1B+24,6% em relação ao ano anterior
Equities ET Fs and Fixed Income Products4%
US$ 650M+16,7% em relação ao ano anterior
Investment Banking Revenue Mergers and Acquisition and Advisory4%
US$ 623M+19,6% em relação ao ano anterior
Brokerage Revenue Securities Commissions Mutual and Other Fund Products4%
US$ 614M+6,8% em relação ao ano anterior
Mutual Fund and Other3%
US$ 530M+12,8% em relação ao ano anterior
Brokerage Revenue Securities Commissions Insurance and Annuity Products3%
US$ 511M-1,5% em relação ao ano anterior
Account and Service Fee Revenue RJBDP Fees3%
US$ 486M-19,9% em relação ao ano anterior
Investment Banking Revenue Debt Underwriting2%
US$ 261M+55,4% em relação ao ano anterior
Account and Service Fee Revenue Client Account and Other Fees2%
US$ 246M+3,8% em relação ao ano anterior
Other Revenue1%
US$ 205M+13,9% em relação ao ano anterior
Investment Banking Revenue Equity Underwriting1%
US$ 185M+9,5% em relação ao ano anterior
Affordable Housing Investments Business1%
US$ 140M+18,6% em relação ao ano anterior

Por segmento de negócio

Ano até 30 de set. de 2025 · US$ 14,9B

Private Client Group68%
US$ 10,2B+7,6% em relação ao ano anterior
Bank12%
US$ 1,8B+3,5% em relação ao ano anterior
Capital Markets12%
US$ 1,8B+20,2% em relação ao ano anterior
Asset Management8%
US$ 1,2B+15,7% em relação ao ano anterior

Estas linhas somam 94% da receita. Cada detalhamento fecha com o total por um caminho próprio, portanto não precisam coincidir entre si.

Por região

Ano até 30 de set. de 2025 · US$ 14,1B

United States92%
US$ 12,9B+9,7% em relação ao ano anterior
Canadá5%
US$ 645M+7,7% em relação ao ano anterior
Europe4%
US$ 549M+11,1% em relação ao ano anterior

Estas linhas somam 88% da receita. Cada detalhamento fecha com o total por um caminho próprio, portanto não precisam coincidir entre si.

O que tem e o que deve

Ambos na mesma escala, porque ambos são dinheiro — a barra mais alta é a que importa.

Caixa e dívida

Caixa e aplicaçõesDívida total

O caixa inclui aplicações de curto prazo, não só o saldo bancário — as empresas de tecnologia guardam a maior parte em títulos negociáveis, e deixá-los de fora subestima o valor várias vezes. A dívida inclui obrigações de arrendamento.

O resto das séries

Não estão na visão geral porque cinco gráficos é tudo o que uma decisão precisa — mas aqui estão completas, com um único seletor de período. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Receita total

US$ 16,99BQ2 2026+3,2%

1Y: +8,04%2Y: +17,70%5Y: +82,67%

Tudo o que a empresa vendeu, antes de qualquer custo. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro

US$ 2,31BQ2 2026+7,4%13,6% da receita

1Y: +8,11%2Y: +21,37%5Y: +94,93%

O que sobrou depois de todos os custos, imposto incluído. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Margem de lucro

13,6%Q2 2026+4,1%

Quanto a empresa fica como lucro de cada dólar vendido. Um supermercado fica com alguns centavos; uma empresa de software pode ficar com metade. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Fluxo de caixa livre

US$ 1,44BQ2 2026-39,5%

1Y: -26,20%2Y: -23,01%5Y: -58,04%

O caixa que sobra depois de operar e manter o negócio. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro por ação

US$ 11,47Q2 2026+8,4%

1Y: +12,56%2Y: +29,31%5Y: +124,55%

O mesmo lucro, dividido por todas as ações. Se isto fica para trás do gráfico de lucro acima, a empresa está emitindo ações e a sua fatia está encolhendo. Recalculado para o número de ações de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Ações em circulação

200,35MQ2 2026-1,0%

Entre quantas ações o lucro é dividido. Subindo é diluição; caindo, a empresa está recomprando a si mesma. Recalculado para a base de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Preço sobre lucro

14,2×Q2 2026+3,6%

14,2× hoje · mediana 14,2× e faixa 12,0×–17,2× nos pontos mostrados, de Q3 2021 a Q2 2026

O que se paga por cada unidade de lucro anual. Períodos com prejuízo, ou com lucros pequenos demais para o índice significar algo, ficam de fora — a linha se rompe em vez de atravessá-los. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Dividendos pagos

US$ 255MQ2 2022+6,3%

1Y: +19,16%2Y: +26,24%5Y: +106,04%

Caixa entregue aos acionistas. Uma linha reta no zero significa que a empresa não paga nenhum. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Sobre Raymond James Financial Inc.

Código: RJF
Classificação SEC: Security Brokers, Dealers & Flotation Companies (6211)
Listada em: NYSE
Constituída em: FL
Fim do exercício: 30 de setembro
Porte do emissor: Large accelerated filer

Sobre estes dados

Tudo acima vem dos próprios documentos de Raymond James Financial Inc. entregues à SEC, como divulgados. Sem estimativas, sem números de analistas, sem nada ajustado.

Saltos no número de ações que não conseguimos explicar: 1,45× por volta de 30 de set. de 2019. Nenhum desdobramento os justifica, então nada foi ajustado — quase sempre é diluição real e não um problema de dados, e por isso é sinalizado em vez de corrigido.

Não divulgado por este emissor: Custo dos produtos vendidos, Lucro bruto, Despesa de P&D, Despesas comerciais e administrativas, Despesas operacionais totais, Resultado operacional, Ativo circulante, Passivo circulante, Estoques, Contas a receber, Dívida de curto prazo, Empréstimos (total), Arrendamento operacional (circulante), Arrendamento operacional (não circulante), Arrendamento financeiro (circulante), Passivos de arrendamento financeiro (total) e Arrendamento financeiro (não circulante). As empresas escolhem quais etiquetas XBRL usar, e o que não é etiquetado não pode ser recuperado — por isso isto fica em branco em vez de ser chutado.