Demonstrações de PennyMac Financial Services, Inc. (PFSI) — receita, caixa, dívida e margens

Números-chave

Últimos doze meses quando se trata de um fluxo, último saldo divulgado quando não.

Valuation

Valor de mercado: US$ 3,3B
P/L (12M): 8,76
Preço / receita: 1,50
EV / EBITDA: —
Preço / valor patrimonial: 0,76

Fluxo de caixa

Yield do fluxo de caixa livre: -54,4%
Yield do FCL ajustado por remuneração em ações: -55,2%
Impacto da remuneração em ações: —
Remuneração em ações (12M): US$ 24,5M

Margens e crescimento

Margem de lucro: 17,7%
Margem operacional: —
Receita trimestral (ano a ano): 11,7%
Lucro trimestral (ano a ano): -84,1%

Balanço

Caixa e aplicações: US$ 748,6M
Dívida: US$ 6,4B
Caixa líquido / (dívida): -US$ 5,7B

O que tem e o que deve

Ambos na mesma escala, porque ambos são dinheiro — a barra mais alta é a que importa.

Caixa e dívida

Caixa e aplicaçõesDívida total

O caixa inclui aplicações de curto prazo, não só o saldo bancário — as empresas de tecnologia guardam a maior parte em títulos negociáveis, e deixá-los de fora subestima o valor várias vezes. A dívida inclui obrigações de arrendamento.

O resto das séries

Não estão na visão geral porque cinco gráficos é tudo o que uma decisão precisa — mas aqui estão completas, com um único seletor de período. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Receita total

US$ 2,21BQ2 2026+2,4%

1Y: +25,90%2Y: +50,12%5Y: -42,51%

Tudo o que a empresa vendeu, antes de qualquer custo. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro

US$ 392,38MQ2 2026-22,6%17,7% da receita

1Y: +1,50%2Y: +102,68%5Y: -74,99%

O que sobrou depois de todos os custos, imposto incluído. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Margem de lucro

17,7%Q2 2026-24,5%

Quanto a empresa fica como lucro de cada dólar vendido. Um supermercado fica com alguns centavos; uma empresa de software pode ficar com metade. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Fluxo de caixa livre

-US$ 1,8BQ2 2026+55,8%

1Y: -11,90%2Y: +29,04%5Y: +65,66%

O caixa que sobra depois de operar e manter o negócio. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro por ação

US$ 7,27Q2 2026-22,7%

1Y: +0,69%2Y: +98,63%5Y: -65,45%

O mesmo lucro, dividido por todas as ações. Se isto fica para trás do gráfico de lucro acima, a empresa está emitindo ações e a sua fatia está encolhendo. Recalculado para o número de ações de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Ações em circulação

53,83MQ2 2026-0,2%

Entre quantas ações o lucro é dividido. Subindo é diluição; caindo, a empresa está recomprando a si mesma. Recalculado para a base de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Preço sobre lucro

8,9×Q2 2026-1,5%

8,9× hoje · mediana 13,0× e faixa 2,8×–31,8× nos pontos mostrados, de Q3 2021 a Q2 2026

O que se paga por cada unidade de lucro anual. Períodos com prejuízo, ou com lucros pequenos demais para o índice significar algo, ficam de fora — a linha se rompe em vez de atravessá-los. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Dividendos pagos

US$ 63,22MQ2 2026+0,1%

1Y: +1,70%2Y: +53,10%5Y: +60,65%

Caixa entregue aos acionistas. Uma linha reta no zero significa que a empresa não paga nenhum. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Sobre PennyMac Financial Services, Inc.

Código: PFSI
Classificação SEC: Mortgage Bankers & Loan Correspondents (6162)
Listada em: NYSE
Constituída em: DE
Fim do exercício: 31 de dezembro
Porte do emissor: Large accelerated filer

Sobre estes dados

Tudo acima vem dos próprios documentos de PennyMac Financial Services, Inc. entregues à SEC, como divulgados. Sem estimativas, sem números de analistas, sem nada ajustado.

Saltos no número de ações que não conseguimos explicar: 0,33× por volta de 31 de dez. de 2017, 1,41× por volta de 31 de dez. de 2018 e 2,27× por volta de 31 de dez. de 2019. Nenhum desdobramento os justifica, então nada foi ajustado — quase sempre é diluição real e não um problema de dados, e por isso é sinalizado em vez de corrigido.

Não divulgado por este emissor: Custo dos produtos vendidos, Lucro bruto, Despesa de P&D, Despesas comerciais e administrativas, Resultado operacional, Receita de juros, Receitas não financeiras, Despesas não financeiras, Depósitos, Empréstimos, Ativo circulante, Passivo circulante, Estoques, Contas a receber, Dívida de longo prazo (circulante), Empréstimos (total), Arrendamento operacional (circulante), Arrendamento operacional (não circulante), Arrendamento financeiro (circulante), Arrendamento financeiro (não circulante), Depreciação e Amortização de intangíveis. As empresas escolhem quais etiquetas XBRL usar, e o que não é etiquetado não pode ser recuperado — por isso isto fica em branco em vez de ser chutado.