Demonstrações de German American Bancorp, Inc. (GABC) — receita, caixa, dívida e margens

Números-chave

Últimos doze meses quando se trata de um fluxo, último saldo divulgado quando não.

Valuation

Valor de mercado: US$ 1,8B
P/L (12M): 12,85
Preço / receita: 3,65
EV / EBITDA: —
Preço / valor patrimonial: 1,51

Fluxo de caixa

Yield do fluxo de caixa livre: 9,9%
Yield do FCL ajustado por remuneração em ações: 9,8%
Impacto da remuneração em ações: 1,6%
Remuneração em ações (12M): US$ 2,9M

Margens e crescimento

Margem de lucro: 28,2%
Margem operacional: —
Receita trimestral (ano a ano): 3,1%
Lucro trimestral (ano a ano): 21,7%

Balanço

Caixa e aplicações: US$ 220,5M
Dívida: US$ 7,1M
Caixa líquido / (dívida): US$ 213,5M

De onde vem a receita

O que esta empresa vende e onde vende, conforme o detalhamento dos seus relatórios.

Por produto ou serviço

Ano até 31 de dez. de 2025 · US$ 98,8M

Other Revenues47%
US$ 46M+12,7% em relação ao ano anterior
Interchange Fee Income20%
US$ 19,6M+14,4% em relação ao ano anterior
Wealth Management Fees17%
US$ 16,8M+16,6% em relação ao ano anterior
Service Chargeon Deposit Accounts15%
US$ 15,1M+19,1% em relação ao ano anterior
Other Operating Income Safe Deposit Box Rentals and Other Non Interest Related Fees1%
US$ 1,3M+18,2% em relação ao ano anterior

Estas linhas são o detalhamento como foi divulgado. Não conseguimos conciliá-las com a receita total do mesmo período.

O que tem e o que deve

Ambos na mesma escala, porque ambos são dinheiro — a barra mais alta é a que importa.

Caixa e dívida

Caixa e aplicaçõesDívida total

O caixa inclui aplicações de curto prazo, não só o saldo bancário — as empresas de tecnologia guardam a maior parte em títulos negociáveis, e deixá-los de fora subestima o valor várias vezes. A dívida inclui obrigações de arrendamento.

O resto das séries

Não estão na visão geral porque cinco gráficos é tudo o que uma decisão precisa — mas aqui estão completas, com um único seletor de período. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Receita total

US$ 503,04MQ2 2026+0,8%

1Y: +21,70%2Y: +68,72%5Y: +132,62%

Tudo o que a empresa vendeu, antes de qualquer custo. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro

US$ 142,08MQ2 2026+5,0%28,2% da receita

1Y: +64,95%2Y: +72,20%5Y: +80,16%

O que sobrou depois de todos os custos, imposto incluído. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Margem de lucro

28,2%Q2 2026+4,3%

Quanto a empresa fica como lucro de cada dólar vendido. Um supermercado fica com alguns centavos; uma empresa de software pode ficar com metade. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Fluxo de caixa livre

US$ 182,4MQ2 2026+19,0%

1Y: +60,13%2Y: +97,48%5Y: +103,46%

O caixa que sobra depois de operar e manter o negócio. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro por ação

US$ 3,80Q2 2026+5,0%

1Y: +43,94%2Y: +36,20%5Y: +27,52%

O mesmo lucro, dividido por todas as ações. Se isto fica para trás do gráfico de lucro acima, a empresa está emitindo ações e a sua fatia está encolhendo. Recalculado para o número de ações de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Ações em circulação

37,52MQ2 2026+0,1%

Entre quantas ações o lucro é dividido. Subindo é diluição; caindo, a empresa está recomprando a si mesma. Recalculado para a base de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Preço sobre lucro

12,9×Q2 2026-4,5%

12,9× hoje · mediana 11,9× e faixa 7,8×–15,2× nos pontos mostrados, de Q3 2021 a Q2 2026

O que se paga por cada unidade de lucro anual. Períodos com prejuízo, ou com lucros pequenos demais para o índice significar algo, ficam de fora — a linha se rompe em vez de atravessá-los. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Dividendos pagos

US$ 44,82MQ2 2026+1,8%

1Y: +19,33%2Y: +46,28%5Y: +111,85%

Caixa entregue aos acionistas. Uma linha reta no zero significa que a empresa não paga nenhum. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Sobre German American Bancorp, Inc.

Código: GABC
Classificação SEC: State Commercial Banks (6022)
Listada em: Nasdaq
Constituída em: IN
Fim do exercício: 31 de dezembro
Porte do emissor: Large accelerated filer

Sobre estes dados

Tudo acima vem dos próprios documentos de German American Bancorp, Inc. entregues à SEC, como divulgados. Sem estimativas, sem números de analistas, sem nada ajustado.

Desdobramentos aplicados: 2:1 em 21 de abr. de 2017. O histórico por ação é recalculado para a base de hoje, então um desdobramento não aparece como um precipício.

Não divulgado por este emissor: Custo dos produtos vendidos, Lucro bruto, Despesa de P&D, Despesas comerciais e administrativas, Despesas operacionais totais, Resultado operacional, Ativo circulante, Passivo circulante, Estoques, Contas a receber, Dívida de longo prazo (circulante), Empréstimos (total), Arrendamento operacional (circulante), Arrendamento operacional (não circulante) e Arrendamento financeiro (circulante). As empresas escolhem quais etiquetas XBRL usar, e o que não é etiquetado não pode ser recuperado — por isso isto fica em branco em vez de ser chutado.