Demonstrações de Capital City Bank Group Inc. (CCBG) — receita, caixa, dívida e margens

Números-chave

Últimos doze meses quando se trata de um fluxo, último saldo divulgado quando não.

Valuation

Valor de mercado: US$ 835,5M
P/L (12M): 13,84
Preço / receita: 3,27
EV / EBITDA: —
Preço / valor patrimonial: 1,49

Fluxo de caixa

Yield do fluxo de caixa livre: 9,0%
Yield do FCL ajustado por remuneração em ações: 8,7%
Impacto da remuneração em ações: 3,2%
Remuneração em ações (12M): US$ 2,4M

Margens e crescimento

Margem de lucro: 23,7%
Margem operacional: —
Receita trimestral (ano a ano): 2,1%
Lucro trimestral (ano a ano): -6,2%

Balanço

Caixa e aplicações: US$ 610,1M
Dívida: US$ 59,6M
Caixa líquido / (dívida): US$ 550,5M

De onde vem a receita

O que esta empresa vende e onde vende, conforme o detalhamento dos seus relatórios.

Por produto ou serviço

Ano até 31 de dez. de 2025 · US$ 74,4M

Deposit Account30%
US$ 22,1M+3,4% em relação ao ano anterior
Investment Advisory Management and Administrative Service28%
US$ 20,7M+8,1% em relação ao ano anterior
Mortgage Banking23%
US$ 17M+18,2% em relação ao ano anterior
Credit and Debit Card20%
US$ 14,7M0,0% em relação ao ano anterior

Estas linhas são o detalhamento como foi divulgado. Não conseguimos conciliá-las com a receita total do mesmo período.

O que tem e o que deve

Ambos na mesma escala, porque ambos são dinheiro — a barra mais alta é a que importa.

Caixa e dívida

Caixa e aplicaçõesDívida total

O caixa inclui aplicações de curto prazo, não só o saldo bancário — as empresas de tecnologia guardam a maior parte em títulos negociáveis, e deixá-los de fora subestima o valor várias vezes. A dívida inclui obrigações de arrendamento.

O resto das séries

Não estão na visão geral porque cinco gráficos é tudo o que uma decisão precisa — mas aqui estão completas, com um único seletor de período. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Receita total

US$ 255,3MQ1 2026+0,5%

1Y: +6,41%2Y: +11,54%5Y: +13,18%

Tudo o que a empresa vendeu, antes de qualquer custo. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro

US$ 60,52MQ1 2026-1,7%23,7% da receita

1Y: +5,77%2Y: +18,42%5Y: +64,47%

O que sobrou depois de todos os custos, imposto incluído. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Margem de lucro

23,7%Q1 2026-2,2%

Quanto a empresa fica como lucro de cada dólar vendido. Um supermercado fica com alguns centavos; uma empresa de software pode ficar com metade. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Fluxo de caixa livre

US$ 75,2MQ1 2026-6,0%

1Y: +21,36%2Y: +81,62%5Y: +47,70%

O caixa que sobra depois de operar e manter o negócio. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro por ação

US$ 3,53Q1 2026-1,9%

1Y: +5,06%2Y: +17,67%5Y: +61,19%

O mesmo lucro, dividido por todas as ações. Se isto fica para trás do gráfico de lucro acima, a empresa está emitindo ações e a sua fatia está encolhendo. Recalculado para o número de ações de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Ações em circulação

17,13MQ1 2026+0,1%

Entre quantas ações o lucro é dividido. Subindo é diluição; caindo, a empresa está recomprando a si mesma. Recalculado para a base de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Preço sobre lucro

11,9×Q1 2026+1,6%

11,9× hoje · mediana 11,7× e faixa 8,4×–16,7× nos pontos mostrados, de Q2 2021 a Q1 2026

O que se paga por cada unidade de lucro anual. Períodos com prejuízo, ou com lucros pequenos demais para o índice significar algo, ficam de fora — a linha se rompe em vez de atravessá-los. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Dividendos pagos

US$ 17,6MQ1 2026+3,1%

1Y: +13,96%2Y: +31,38%5Y: +80,72%

Caixa entregue aos acionistas. Uma linha reta no zero significa que a empresa não paga nenhum. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Sobre Capital City Bank Group Inc.

Código: CCBG
Classificação SEC: State Commercial Banks (6022)
Listada em: Nasdaq
Constituída em: FL
Fim do exercício: 31 de dezembro
Porte do emissor: Accelerated filer

Sobre estes dados

Tudo acima vem dos próprios documentos de Capital City Bank Group Inc. entregues à SEC, como divulgados. Sem estimativas, sem números de analistas, sem nada ajustado.

Saltos no número de ações que não conseguimos explicar: 985,16× por volta de 31 de dez. de 2016, 0,00× por volta de 31 de dez. de 2020 e 1.004,22× por volta de 31 de dez. de 2021. Nenhum desdobramento os justifica, então nada foi ajustado — quase sempre é diluição real e não um problema de dados, e por isso é sinalizado em vez de corrigido.

Não divulgado por este emissor: Custo dos produtos vendidos, Lucro bruto, Despesa de P&D, Despesas comerciais e administrativas, Despesas operacionais totais, Resultado operacional, Ativo circulante, Passivo circulante, Estoques, Contas a receber, Dívida de longo prazo (circulante), Empréstimos (total), Arrendamento operacional (circulante), Arrendamento operacional (não circulante), Arrendamento financeiro (circulante), Passivos de arrendamento financeiro (total), Arrendamento financeiro (não circulante) e Depreciação. As empresas escolhem quais etiquetas XBRL usar, e o que não é etiquetado não pode ser recuperado — por isso isto fica em branco em vez de ser chutado.