Demonstrações de BILL Holdings, Inc. (BILL) — receita, caixa, dívida e margens

Demonstrações de BILL Holdings, Inc. (BILL) — receita, caixa, dívida e margens — InspectStocks

Números-chave

Últimos doze meses quando se trata de um fluxo, último saldo divulgado quando não.

Valuation

Valor de mercado: US$ 3,6B
P/L (12M): —
Preço / receita: 2,16
EV / EBITDA: —
Preço / valor patrimonial: 1,01

Fluxo de caixa

Yield do fluxo de caixa livre: 11,5%
Yield do FCL ajustado por remuneração em ações: 5,1%
Impacto da remuneração em ações: 55,7%
Remuneração em ações (12M): US$ 229,8M

Margens e crescimento

Margem de lucro: -0,7%
Margem operacional: -4,4%
Receita trimestral (ano a ano): 13,8%
Lucro trimestral (ano a ano): —

Balanço

Caixa e aplicações: US$ 1,9B
Dívida: US$ 1,6B
Caixa líquido / (dívida): US$ 370M

De onde vem a receita

Accounts Payable and Accounts Receivable Solutions representa 46% da receita.

Por produto ou serviço

Ano até 30 de jun. de 2025 · US$ 1,5B

Accounts Payable and Accounts Receivable Solutions46%
US$ 667,8M+12,2% em relação ao ano anterior
Spend and Expense Interchange Revenue38%
US$ 555M+21,4% em relação ao ano anterior
Interest On Funds Held for Customers11%
US$ 161,8M-3,4% em relação ao ano anterior
Embedded and Other Solutions5%
US$ 78M+11,4% em relação ao ano anterior

O que tem e o que deve

Ambos na mesma escala, porque ambos são dinheiro — a barra mais alta é a que importa.

Caixa e dívida

Caixa e aplicaçõesDívida total

O caixa inclui aplicações de curto prazo, não só o saldo bancário — as empresas de tecnologia guardam a maior parte em títulos negociáveis, e deixá-los de fora subestima o valor várias vezes. A dívida inclui obrigações de arrendamento.

Para onde vai o dinheiro

Custo dos produtos vendidosDespesa de P&DDespesas comerciais e administrativas

Apenas os três custos que os emissores divulgam de forma uniforme. Tudo o que uma empresa não detalha fica fora destas faixas, então a pilha não é toda a base de custos.

O resto das séries

Não estão na visão geral porque cinco gráficos é tudo o que uma decisão precisa — mas aqui estão completas, com um único seletor de período. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Receita total

US$ 1,65BQ2 2026+3,3%

1Y: +13,03%2Y: +28,13%5Y: +593,83%

Tudo o que a empresa vendeu, antes de qualquer custo. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

EBITDA

-US$ 40,28MQ2 2026-40,8%

1Y: +16,03%2Y: +67,80%5Y: +63,09%

Lucro operacional antes de depreciação e amortização — aproximado a partir do resultado operacional, porque nenhuma etiqueta de depreciação é divulgada de forma uniforme o bastante entre emissores para fazer melhor. Tome como indicativo. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro

-US$ 11,24MQ2 2026-6.953,7%-0,7% da receita

1Y: -147,23%2Y: +61,08%5Y: +88,61%

O que sobrou depois de todos os custos, imposto incluído. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Margem de lucro

-0,7%Q2 2026-6.734,6%

Quanto a empresa fica como lucro de cada dólar vendido. Um supermercado fica com alguns centavos; uma empresa de software pode ficar com metade. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Fluxo de caixa livre

US$ 412,5MQ2 2026+7,7%

1Y: +19,11%2Y: +48,49%5Y: +2.988,84%

O caixa que sobra depois de operar e manter o negócio. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Lucro por ação

-US$ 0,12Q2 2026-1.311,8%

1Y: -153,91%2Y: +78,95%5Y: +89,83%

O mesmo lucro, dividido por todas as ações. Se isto fica para trás do gráfico de lucro acima, a empresa está emitindo ações e a sua fatia está encolhendo. Recalculado para o número de ações de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada barra soma os quatro trimestres que terminam ali — um ano inteiro, trazido até hoje.

Ações em circulação

101,97MQ2 2026-2,5%

Entre quantas ações o lucro é dividido. Subindo é diluição; caindo, a empresa está recomprando a si mesma. Recalculado para a base de hoje, para que desdobramentos não apareçam como saltos. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Preço sobre lucro

484,4×Q4 2025+97,7%

484,4× hoje · mediana 245,0× e faixa 97,4×–484,4× nos pontos mostrados, de Q1 2025 a Q4 2025

O que se paga por cada unidade de lucro anual. Períodos com prejuízo, ou com lucros pequenos demais para o índice significar algo, ficam de fora — a linha se rompe em vez de atravessá-los. Cada ponto cobre os quatro trimestres que terminam ali — um ano completo, até hoje.

Sobre BILL Holdings, Inc.

Código: BILL
Classificação SEC: Services-Prepackaged Software (7372)
Listada em: NYSE
Fim do exercício: 30 de junho
Porte do emissor: Large accelerated filer

Sobre estes dados

Tudo acima vem dos próprios documentos de BILL Holdings, Inc. entregues à SEC, como divulgados. Sem estimativas, sem números de analistas, sem nada ajustado.

Saltos no número de ações que não conseguimos explicar: 1,88× por volta de 30 de jun. de 2021. Nenhum desdobramento os justifica, então nada foi ajustado — quase sempre é diluição real e não um problema de dados, e por isso é sinalizado em vez de corrigido.

Não divulgado por este emissor: Receita de juros, Receitas não financeiras, Despesas não financeiras, Depósitos, Estoques, Dívida de curto prazo, Empréstimos (total), Arrendamento financeiro (circulante), Passivos de arrendamento financeiro (total), Arrendamento financeiro (não circulante) e Dividendos pagos. As empresas escolhem quais etiquetas XBRL usar, e o que não é etiquetado não pode ser recuperado — por isso isto fica em branco em vez de ser chutado.