Akcje Radian Group Inc. (RDN) — czy to dobra firma?

Jak wypada na tle swojej branży

Trzy oceny, każda jako percentyl wobec 15 spółek, które pokrywamy w branży Insurance Specialty. Celowo trzymane osobno, zamiast stapiać je w jedną notę: tania, rosnąca i dobrze zarządzana to trzy różne fakty, a pojedyncza liczba ukryłaby, który jest który.

Momentum

50na 100 w swojej branży

W środku swojej branży

12 miesięcy do miesiąca temu9,0%

6 miesięcy do miesiąca temu6,3%

Najnowszy miesiąc jest celowo pominięty: stopy zwrotu zwykle utrzymują się przez 7-12 miesięcy, a ten najświeższy zwykle się odwraca. To opisuje, co kurs zrobił, i nic nie mówi o tym, co zrobi.

Wycena

71na 100 w swojej branży

Powyżej większości swojej branży

Zysk za cenę12,28%

Gotówka za cenę31,83%

Sprzedaż za cenę37,66%

Aktywa za cenę109,45%

Zysk operacyjny za całą firmę—

To rentowności, więc wyżej znaczy taniej — spółka ze stratą ląduje na końcu, zamiast wypaść z zestawienia. Tanio to nie to samo co dobrze: wysoka rentowność to często kurs, który spadł nie bez powodu. Złożone z 4 z 5 miar.

Alokacja kapitału

3/4W większości zdyscyplinowana

2 testy nieraportowane

Zwrot z kapitału-2,6%

Stopa zwrotu dla akcjonariusza13,22%

Liczba akcji, 3 lata-22,5%

Dług netto / EBITDA—

Insiderzy, 12 miesięcy-1,2M USD

Co zarząd robi z pieniędzmi — punktowane na tym, na co odpowiadają sprawozdania, nigdy jako udział w całości.

Sześć testów alokacji kapitału

Zwrot z zainwestowanych pieniędzy-2,6% z zainwestowanego kapitału
Dług wobec zyskówBrak porównywalnych zysków, do których zmierzyć dług
Gotówka zwrócona akcjonariuszom13,2% rocznie w skupie akcji i dywidendach
Liczba akcji przez trzy lataLiczba akcji niższa o 22,5% przez trzy lata
Wypłaty pokryte przepływem gotówkiWolne przepływy pieniężne pokrywają to, co wypłaca
Zakupy insiderów na otwartym rynkuSprzedaż netto 1,2M USD — nie liczy się na niekorzyść wyniku

Opis tego, gdzie ta spółka stoi wśród konkurentów, a nie rekomendacja. Oceny zaktualizowane 26 wrz 2026.

Radian Group Inc.

Jak wypada na tle swojej branży

Wzrost i gotówka — 5 z 5