Bank of America Corporation

BAC · NYSE · Financials · Banks Diversified

Następne wyniki: 14 października 2026 · przed otwarciem sesji

56,70 USD+1,2%zamknięcie 25 wrz

1M: -8,5%
6M: +22,0%
1Y: +10,5%
5Y: +53,7%

Bank of America takes deposits, makes loans, manages investments, and provides financial services to consumers, businesses, institutions, and governments.

Akcje Bank of America Corporation (BAC) — czy to dobra firma? — InspectStocks

Bank of America Corporation

BAC · NYSE · Financials · Banks Diversified

Następne wyniki: 14 października 2026 · przed otwarciem sesji

56,70 USD+1,2%zamknięcie 25 wrz

1M: -8,5%
6M: +22,0%
1Y: +10,5%
5Y: +53,7%

Porównaj

Bank of America takes deposits, makes loans, manages investments, and provides financial services to consumers, businesses, institutions, and governments.

Jak zarabia

Consumer Banking
Global Wealth & Investment Management
Global Banking
Global Markets

Konkuruje z

Co sprzedaje6

Checking, savings, and payment accounts
Bank accounts for individuals and businesses, used to hold money, receive payments, and make payments.
Credit cards and consumer loans
Cards and loans for consumers, including credit card borrowing and home-equity lending.
Wealth advice and investment management
Investment advice, brokerage services, and management of clients’ investments through Merrill and the Private Bank.

Pokaż 3 więcej

Business banking and treasury services
Loans, deposit accounts, and services that help businesses manage cash, payments, and daily banking.
Investment banking
Advice on company transactions and help raising money by issuing debt or shares.
Markets trading and financing
Trading, financing, and risk-management services for companies and institutional investors in financial markets.

Kto to kupuje6

Individual consumers, who open accounts, use cards, borrow, and make payments.
Small businesses, which use business accounts, loans, and payment and cash-management services.
Middle-market businesses, which use lending, deposit, payment, and advisory services.

Pokaż 3 więcej

Large corporations, which use business banking, loans, treasury services, investment banking, and markets services.
Institutional investors, which use trading, financing, and investment services.
Governments, which use banking and financial services.

Na czym się opiera i co może to zburzyć

Od czego zależy ta działalność

1The bank relies on customer deposits and access to capital markets to fund lending and other activities; sustained deposit outflows or higher borrowing costs could affect funding.
2The parent company depends on its subsidiaries for liquidity, and rules can restrict transfers of funds from subsidiaries to the parent.
3Its banking, lending, trading, and investment services are subject to extensive United States and international rules, examinations, and capital and liquidity requirements.
4Its operations depend on its own information systems and those of outside service providers, including systems used to protect customer information and process transactions.

Co może pójść nie tak

1Economic, interest-rate, and financial-market changes can affect loan repayment, asset values, trading results, funding costs, and the amount of money the company must set aside for credit losses; the 10-K also identifies credit concentrations and housing-market weakness.
2A sustained loss of deposits, difficulty borrowing, or higher funding costs could affect liquidity; the parent company may also face limits on moving funds from its subsidiaries.
3Cybersecurity incidents, information-system failures, changing regulations, lawsuits, or regulatory actions could interrupt services, cause financial losses, or harm the company’s reputation.

Pełne sprawozdania finansowe →

Jak wypada na tle swojej branży

Trzy oceny, każda jako percentyl wobec 19 spółek, które pokrywamy w branży Banks Diversified. Celowo trzymane osobno, zamiast stapiać je w jedną notę: tania, rosnąca i dobrze zarządzana to trzy różne fakty, a pojedyncza liczba ukryłaby, który jest który.

Momentum

11na 100 w swojej branży

Blisko końca swojej branży

12 miesięcy do miesiąca temu28,9%

6 miesięcy do miesiąca temu22,1%

Najnowszy miesiąc jest celowo pominięty: stopy zwrotu zwykle utrzymują się przez 7-12 miesięcy, a ten najświeższy zwykle się odwraca. To opisuje, co kurs zrobił, i nic nie mówi o tym, co zrobi.

Wycena

82na 100 w swojej branży

Blisko czołówki swojej branży

Zysk za cenę8,49%

Gotówka za cenę—

Sprzedaż za cenę30,54%

Aktywa za cenę76,48%

Zysk operacyjny za całą firmę—

To rentowności, więc wyżej znaczy taniej — spółka ze stratą ląduje na końcu, zamiast wypaść z zestawienia. Tanio to nie to samo co dobrze: wysoka rentowność to często kurs, który spadł nie bez powodu. Złożone z 3 z 5 miar.

Alokacja kapitału

2/2

4 testy nieraportowane

Zwrot z kapitału—

Stopa zwrotu dla akcjonariusza5,83%

Liczba akcji, 3 lata-14,4%

Dług netto / EBITDA—

Insiderzy, 12 miesięcy-24,4M USD

Co zarząd robi z pieniędzmi — punktowane na tym, na co odpowiadają sprawozdania, nigdy jako udział w całości.

Sześć testów alokacji kapitału

Zwrot z zainwestowanych pieniędzyZbyt mało raportowanych danych, żeby to policzyć
Dług wobec zyskówBrak porównywalnych zysków, do których zmierzyć dług
Gotówka zwrócona akcjonariuszom5,8% rocznie w skupie akcji i dywidendach
Liczba akcji przez trzy lataLiczba akcji niższa o 14,4% przez trzy lata
Wypłaty pokryte przepływem gotówkiZbyt mało raportowanych danych, żeby porównać
Zakupy insiderów na otwartym rynkuSprzedaż netto 24,4M USD — nie liczy się na niekorzyść wyniku

Opis tego, gdzie ta spółka stoi wśród konkurentów, a nie rekomendacja. Oceny zaktualizowane 26 wrz 2026.

O spółce Bank of America Corporation

Bank of America operates through four main businesses: Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management, Global Banking, and Global Markets. It earns interest from loans and other assets, while paying interest to depositors and other funders; it also collects fees for services such as investment advice, payments, and investment banking, and earns revenue from trading for clients. Its customers include people, businesses, large companies, institutional investors, and governments.

Siedziba: Charlotte, North Carolina
Rok założenia: 1998 (present corporation; high confidence); predecessor roots date to 1904 (high confidence)
Zatrudnienie: approximately 213,000 (December 31, 2025, high)
Notowana na: NYSE
Koniec roku obrotowego: December 31

Zbudowane z własnych raportów spółki Bank of America Corporation do SEC. Liczby są takie, jak zaraportowano, a historia na akcję przeliczona na dzisiejszą bazę akcji. To opisuje firmę — nie jest poradą inwestycyjną ani rekomendacją kupna lub sprzedaży.

Jak zarabia

Consumer Banking
Global Wealth & Investment Management
Global Banking
Global Markets

Konkuruje z

Co sprzedaje6

Checking, savings, and payment accounts
Bank accounts for individuals and businesses, used to hold money, receive payments, and make payments.
Credit cards and consumer loans
Cards and loans for consumers, including credit card borrowing and home-equity lending.
Wealth advice and investment management
Investment advice, brokerage services, and management of clients’ investments through Merrill and the Private Bank.

Pokaż 3 więcej

Business banking and treasury services
Loans, deposit accounts, and services that help businesses manage cash, payments, and daily banking.
Investment banking
Advice on company transactions and help raising money by issuing debt or shares.
Markets trading and financing
Trading, financing, and risk-management services for companies and institutional investors in financial markets.

Kto to kupuje6

Individual consumers, who open accounts, use cards, borrow, and make payments.
Small businesses, which use business accounts, loans, and payment and cash-management services.
Middle-market businesses, which use lending, deposit, payment, and advisory services.

Pokaż 3 więcej

Large corporations, which use business banking, loans, treasury services, investment banking, and markets services.
Institutional investors, which use trading, financing, and investment services.
Governments, which use banking and financial services.

Na czym się opiera i co może to zburzyć

Od czego zależy ta działalność

1The bank relies on customer deposits and access to capital markets to fund lending and other activities; sustained deposit outflows or higher borrowing costs could affect funding.
2The parent company depends on its subsidiaries for liquidity, and rules can restrict transfers of funds from subsidiaries to the parent.
3Its banking, lending, trading, and investment services are subject to extensive United States and international rules, examinations, and capital and liquidity requirements.
4Its operations depend on its own information systems and those of outside service providers, including systems used to protect customer information and process transactions.

Co może pójść nie tak

1Economic, interest-rate, and financial-market changes can affect loan repayment, asset values, trading results, funding costs, and the amount of money the company must set aside for credit losses; the 10-K also identifies credit concentrations and housing-market weakness.
2A sustained loss of deposits, difficulty borrowing, or higher funding costs could affect liquidity; the parent company may also face limits on moving funds from its subsidiaries.
3Cybersecurity incidents, information-system failures, changing regulations, lawsuits, or regulatory actions could interrupt services, cause financial losses, or harm the company’s reputation.

Pełne sprawozdania finansowe →

Jak wypada na tle swojej branży

Momentum

11na 100 w swojej branży

Blisko końca swojej branży

12 miesięcy do miesiąca temu28,9%

6 miesięcy do miesiąca temu22,1%

Wycena

82na 100 w swojej branży

Blisko czołówki swojej branży

Zysk za cenę8,49%

Gotówka za cenę—

Sprzedaż za cenę30,54%

Aktywa za cenę76,48%

Zysk operacyjny za całą firmę—

Alokacja kapitału

2/2

4 testy nieraportowane

Zwrot z kapitału—

Stopa zwrotu dla akcjonariusza5,83%

Liczba akcji, 3 lata-14,4%

Dług netto / EBITDA—

Insiderzy, 12 miesięcy-24,4M USD

Co zarząd robi z pieniędzmi — punktowane na tym, na co odpowiadają sprawozdania, nigdy jako udział w całości.

Sześć testów alokacji kapitału

Zwrot z zainwestowanych pieniędzyZbyt mało raportowanych danych, żeby to policzyć
Dług wobec zyskówBrak porównywalnych zysków, do których zmierzyć dług
Gotówka zwrócona akcjonariuszom5,8% rocznie w skupie akcji i dywidendach
Liczba akcji przez trzy lataLiczba akcji niższa o 14,4% przez trzy lata
Wypłaty pokryte przepływem gotówkiZbyt mało raportowanych danych, żeby porównać
Zakupy insiderów na otwartym rynkuSprzedaż netto 24,4M USD — nie liczy się na niekorzyść wyniku

Opis tego, gdzie ta spółka stoi wśród konkurentów, a nie rekomendacja. Oceny zaktualizowane 26 wrz 2026.

O spółce Bank of America Corporation

Siedziba: Charlotte, North Carolina
Rok założenia: 1998 (present corporation; high confidence); predecessor roots date to 1904 (high confidence)
Zatrudnienie: approximately 213,000 (December 31, 2025, high)
Notowana na: NYSE
Koniec roku obrotowego: December 31

Jak zarabia

Konkuruje z

Co sprzedaje6

Kto to kupuje6

Na czym się opiera i co może to zburzyć

Od czego zależy ta działalność

Co może pójść nie tak

Jak wypada na tle swojej branży

O spółce Bank of America Corporation

Jak zarabia

Konkuruje z

Co sprzedaje6

Kto to kupuje6

Na czym się opiera i co może to zburzyć

Od czego zależy ta działalność

Co może pójść nie tak

Jak wypada na tle swojej branży

O spółce Bank of America Corporation

Zysk i wartość księgowa — 4 z 5