Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) 재무 — 매출, 현금, 부채, 마진

Baldwin Insurance Group, Inc. (BWIN) 재무 — 매출, 현금, 부채, 마진 — InspectStocks

핵심 수치

흐름 항목은 최근 12개월 기준, 잔액 항목은 가장 최근 보고된 값입니다.

밸류에이션

시가총액: US$3B
PER (최근 12개월): —
PSR: 1.71
EV / EBITDA: 41.98
PBR: 3.35

현금흐름

잉여현금흐름 수익률: 1.5%
주식보상 조정 잉여현금흐름 수익률: -1.1%
주식보상 영향: 171.3%
주식보상 (최근 12개월): US$74.9M

마진과 성장

순이익률: -4.7%
영업이익률: -6.9%
분기 매출 (전년 동기 대비): 30.1%
분기 이익 (전년 동기 대비): —

재무상태표

현금 및 투자자산: US$184.5M
차입금: US$113.2M
순현금 / (순부채): US$71.3M

매출은 어디에서 나오는가

Commission Revenue이(가) 매출의 79%를 차지합니다.

제품·서비스별

2025년 12월 31일까지의 회계연도 · US$1.5B

Commission Revenue79%
US$1.2B전년 대비 +5.0%
Consulting and Service Fee Revenue6%
US$95.4M전년 대비 +22.0%
Profit Sharing Revenue6%
US$94.1M전년 대비 -1.5%
Policy Fee and Installment Fee Revenue5%
US$78.6M전년 대비 +29.5%
Earned Premium2%
US$22.6M
Other Insurance Product Line1%
US$16.5M전년 대비 +29.2%

사업 부문별

2025년 12월 31일까지의 회계연도 · US$1.6B

Insurance Advisory Solutions46%
US$727.3M전년 대비 +2.2%
Underwriting Capacity Technology Solutions35%
US$549.5M전년 대비 +16.2%
Mainstreet Insurance Solutions19%
US$297.7M전년 대비 +5.9%

이 항목들이 매출의 105%를 차지합니다. 각 구분은 저마다의 경로로 총액과 맞춰지므로 서로 일치하지 않을 수 있습니다.

가진 것과 갚아야 할 것

둘 다 돈이므로 하나의 척도에 놓았습니다. 더 긴 막대가 중요한 쪽입니다.

현금과 차입금

현금 및 투자자산총부채(차입금)

현금에는 예금 잔고뿐 아니라 단기투자자산도 포함했습니다. 기술 기업은 대부분을 유가증권에 넣어 두므로, 이를 빼면 몇 배나 과소평가됩니다. 차입금에는 리스부채가 포함됩니다.

나머지 지표들

하나의 판단에는 다섯 개 차트면 충분해서 개요에는 넣지 않았습니다. 여기서는 하나의 기간 전환으로 전부 볼 수 있습니다. 각 막대는 해당 시점까지의 네 분기를 더한 값입니다 — 오늘까지 끌어온 1년치입니다.

총매출

US$1.74BQ2 2026+7.0%

1Y: +18.95%2Y: +32.55%

비용을 빼기 전, 기업이 판매한 전부입니다. 각 막대는 해당 시점까지의 네 분기를 더한 값입니다 — 오늘까지 끌어온 1년치입니다.

EBITDA

US$68.96MQ2 2026-6.9%

1Y: -66.43%2Y: -43.87%5Y: +85.65%

감가상각비와 무형자산상각비를 차감하기 전 영업이익입니다. 기업마다 일관되게 보고되는 감가상각 태그가 없어 영업이익으로 근사했습니다. 참고용으로만 보세요. 각 막대는 해당 시점까지의 네 분기를 더한 값입니다 — 오늘까지 끌어온 1년치입니다.

순이익

-US$81.24MQ2 2026-78.9%매출의 -4.7%

1Y: -357.34%2Y: -68.93%5Y: -871.45%

세금을 포함한 모든 비용을 뺀 뒤 남은 금액입니다. 각 막대는 해당 시점까지의 네 분기를 더한 값입니다 — 오늘까지 끌어온 1년치입니다.

순이익률

-4.7%Q2 2026-67.2%

매출 1달러 가운데 회사가 이익으로 남기는 비율입니다. 식료품 소매업은 몇 센트, 소프트웨어 기업은 절반까지 남기기도 합니다. 각 점은 해당 시점까지의 4개 분기, 즉 최근 1년을 나타냅니다.

잉여현금흐름

US$43.71MQ2 2026+396.0%

1Y: +146.87%2Y: +196.08%5Y: +15.06%

사업을 운영하고 유지한 뒤에 남는 현금입니다. 각 막대는 해당 시점까지의 네 분기를 더한 값입니다 — 오늘까지 끌어온 1년치입니다.

주당순이익

-US$1.05Q2 2026-54.4%

1Y: -250.00%2Y: -29.63%5Y: -262.07%

같은 이익을 전체 주식 수로 나눈 값입니다. 이 차트가 위의 이익 차트보다 뒤처진다면 기업이 주식을 발행하고 있고 내 몫이 줄어들고 있다는 뜻입니다. 오늘의 주식 수 기준으로 재계산했으므로 액면분할이 급등처럼 보이지 않습니다. 각 막대는 해당 시점까지의 네 분기를 더한 값입니다 — 오늘까지 끌어온 1년치입니다.

발행주식수

81.81MQ2 2026+8.2%

이익을 나누는 주식의 수입니다. 늘어나면 희석이고, 줄어들면 자사주 매입입니다. 오늘 기준으로 재계산했으므로 액면분할이 급등처럼 보이지 않습니다. 각 점은 해당 시점까지의 4개 분기, 즉 최근 1년을 나타냅니다.

Baldwin Insurance Group, Inc. 소개

티커: BWIN
SEC 업종 분류: Insurance Agents, Brokers & Service (6411)
상장 시장: Nasdaq
설립지: DE
회계연도 종료일: 12월 31일
공시 기업 규모: Large accelerated filer

이 데이터에 관하여

위의 모든 내용은 Baldwin Insurance Group, Inc.이(가) SEC에 직접 제출한 공시에서 보고된 그대로 가져온 것입니다. 추정치도, 애널리스트 수치도, 조정한 값도 없습니다.

설명되지 않는 주식 수 급변: 2021년 12월 31일경 1.75배. 어떤 분할로도 설명되지 않아 아무것도 조정하지 않았습니다. 대개 데이터 문제가 아니라 실제 희석이며, 그래서 바로잡지 않고 표시만 합니다.

이 기업이 보고하지 않은 항목: 매출원가, 매출총이익, 연구개발비, 판매관리비, 이자수익, 비이자수익, 비이자비용, 대손충당금 전입액, 예금, 대출채권, 단기투자자산, 재고자산, 매출채권, 단기차입금, 차입금 (총계), 금융리스부채 (유동), 금융리스부채 (총계), 금융리스부채 (비유동) 및 지급 배당금. 기업은 어떤 XBRL 태그를 쓸지 스스로 정하며, 태그되지 않은 항목은 복원할 수 없습니다. 그래서 추측하는 대신 비워 두었습니다.